Núp bóng làm đẹp, du lịch, giao dịch “trao tay” không chứng từ

VHO - Nằm trong khu vực Đình Thôn (phường Từ Liêm, TP Hà Nội), nhiều cơ sở công khai mua bán, đổi ngoại tệ. Các giao dịch diễn ra nhanh chóng, không hóa đơn, không chứng từ, tiềm ẩn rủi ro pháp lý cho người tham gia.

Núp bóng cơ sở làm đẹp, du lịch để kinh doanh ngoại tệ

Khu Đình Thôn, phường Từ Liêm được biết đến là khu vực đông dân cư, hoạt động buôn bán sầm uất với hàng loạt cửa hàng san sát trong các ngõ nhỏ. Đây cũng là nơi tập trung nhiều người nước ngoài sinh sống và làm việc.

Bên cạnh các dịch vụ ăn uống, thời trang, giải trí…, tình trạng mua bán, đổi ngoại tệ tại khu vực này diễn ra công khai trong thời gian dài, song chưa được xử lý dứt điểm.

Video: Núp bóng cơ sở kinh doanh dịch vụ, du lịch để đổi ngoại tệ.

Trong vai người có nhu cầu đổi tiền, phóng viên Văn hóa trực tiếp tiếp cận một số cơ sở để ghi nhận thực tế hoạt động giao dịch.

Một cơ sở nằm tại số 70, cuối ngõ 39 Đình Thôn, phía ngoài treo nhiều biển quảng cáo bằng tiếng nước ngoài kèm hình ảnh làm đẹp bắt mắt.

Nếu chỉ quan sát bên ngoài, nơi đây dễ bị nhầm là một cơ sở chăm sóc, làm đẹp thông thường. Tuy nhiên, bên trong lại diễn ra hoạt động đổi ngoại tệ.

Không gian được bố trí như một tiệm làm đẹp, phía ngoài gần cửa ra vào là quầy thu ngân với nhiều nhân viên. Đây cũng chính là nơi diễn ra việc trao đổi, mua bán ngoại tệ, xung quanh không có bảng niêm yết tỉ giá.

Thấy khách là người Việt, một nữ nhân viên tại quầy thu ngân tỏ ra dè dặt, dò xét. Khi phóng viên đề cập nhu cầu đổi ngoại tệ, người này nhanh chóng báo giá và giới thiệu cách thức giao dịch.

“Bên em đang đổi USD và won Hàn Quốc. Giá USD mua vào khoảng 26.000 đồng/USD, bán ra khoảng 26.700 đồng/USD. Won thì mua vào 17.500 đồng/1.000 won, bán ra 18.500 đồng/1.000 won. Nếu đổi số lượng lớn, giá sẽ điều chỉnh thấp hơn một chút”, nhân viên cho biết.

Khi phóng viên hỏi về khả năng cung ứng ngoại tệ với số lượng lớn, nhân viên khẳng định cơ sở có thể đáp ứng nếu báo trước để chuẩn bị nguồn tiền. Việc giao dịch được thực hiện trực tiếp tại quầy, trao tay, không hóa đơn, không giấy tờ.

Việc một điểm thu đổi báo giá hai chiều và chủ động nguồn tiền theo yêu cầu khách hàng cho thấy hoạt động mang tính tổ chức, không đơn thuần là tình huống phát sinh ngẫu nhiên.

Công khai trên phố lớn

Không chỉ diễn ra trong các con ngõ nhỏ, hoạt động đổi ngoại tệ còn xuất hiện ngay tại những tuyến phố lớn.

Tiếp tục ghi nhận, phóng viên di chuyển đến một cơ sở trên phố Trần Văn Lai, cách địa điểm trên vài trăm mét.

Bên ngoài, cơ sở này hoạt động trong lĩnh vực du lịch, treo biển chữ nước ngoài với nội dung mang ý nghĩa như một văn phòng đổi tiền, đặt ngay mặt tiền tuyến phố.

Cách thức giao dịch tại đây tương tự: nhân viên báo giá khi khách có nhu cầu; tiền được trao trực tiếp, không hóa đơn, không chứng từ hay thủ tục. Nhân viên cho biết cửa hàng có thể đáp ứng các giao dịch giá trị lớn nếu liên hệ trước, tùy theo nhu cầu khách hàng.

Từ ngõ nhỏ đến mặt phố, từ “tiệm làm đẹp” đến “văn phòng du lịch”, mẫu số chung dễ nhận thấy là: giao dịch ngoại tệ diễn ra ngoài hệ thống cấp phép, nhưng lại được “bọc” bằng lớp vỏ dịch vụ thông thường để tránh bị để ý.

Dấu hiệu vi phạm và rủi ro pháp lý

Trao đổi với phóng viên, đại diện cơ sở tại ngõ 39 Đình Thôn phủ nhận việc kinh doanh ngoại tệ, cho rằng đang hoàn thiện hồ sơ pháp lý và việc giữ tiền nước ngoài là do khách thanh toán.

Tuy nhiên, thực tế ghi nhận cho thấy nhân viên tại đây báo giá hai chiều (mua – bán), có chênh lệch và sẵn sàng đáp ứng giao dịch số lượng lớn nếu báo trước, cho thấy dấu hiệu hình thành hoạt động mua bán ngoại tệ.

Theo quy định, hoạt động mua bán ngoại tệ chỉ được thực hiện tại các tổ chức tín dụng hoặc đại lý đổi ngoại tệ được Ngân hàng Nhà nước cấp phép; giao dịch phải có chứng từ hợp lệ và niêm yết tỉ giá công khai tại điểm giao dịch.

Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP (có hiệu lực từ tháng 2.2026), hành vi mua bán ngoại tệ trái phép có thể bị xử phạt từ cảnh cáo đến hàng trăm triệu đồng, tùy giá trị giao dịch, đồng thời bị tịch thu toàn bộ số tiền, ngoại tệ liên quan.

Trước đó, tháng 10.2025, Công an Đà Nẵng đã xử phạt một tiệm vàng và cá nhân vì giao dịch ngoại tệ trái phép, tổng tang vật bị tịch thu ước tính hơn 2 tỉ đồng.

Thực tế cho thấy, các giao dịch đổi ngoại tệ tại điểm không phép diễn ra nhanh chóng, không qua kiểm soát, tiềm ẩn nguy cơ bị xử phạt, mất toàn bộ số tiền nếu bị phát hiện.

Việc không có hóa đơn, chứng từ cũng khiến người tham gia không có cơ sở pháp lý để bảo vệ quyền lợi khi xảy ra tranh chấp hoặc rủi ro.

Từ những gì ghi nhận tại khu Đình Thôn, có thể thấy rủi ro của người tham gia đổi ngoại tệ trái phép thường nằm ở ba lớp:

Thứ nhất, rủi ro pháp lý. Giao dịch tại nơi không được phép có thể bị xử phạt; trường hợp nghiêm trọng có thể bị tịch thu toàn bộ số tiền liên quan, như vụ việc đã xảy ra tại Đà Nẵng.

Thứ hai, rủi ro tài sản vì không chứng từ. Khi giao dịch không hóa đơn, không giấy tờ, người tham gia gần như không có căn cứ pháp lý để bảo vệ quyền lợi nếu phát sinh tranh chấp, thiếu hụt, nhầm lẫn hoặc sự cố.

Thứ ba, rủi ro “thị trường” do không niêm yết. Tỉ giá không được niêm yết công khai, phụ thuộc hoàn toàn vào thỏa thuận miệng, khiến khách có thể bị ép giá hoặc chịu mức chênh lệch bất lợi mà không có cơ chế khiếu nại rõ ràng.

Những điểm đổi ngoại tệ trái phép thường đánh vào tâm lý “tiện – nhanh – gần” của khách hàng. Khu vực tập trung đông người nước ngoài, có nhu cầu đổi – chi tiêu bằng ngoại tệ, đồng thời có hệ sinh thái dịch vụ sầm uất, tạo “vỏ bọc” thuận lợi cho hoạt động núp bóng.

Ở chiều ngược lại, việc giao dịch diễn ra trong quầy thu ngân của cơ sở dịch vụ, không gian kín, thao tác nhanh, không chứng từ… khiến hoạt động khó bị phát hiện nếu không kiểm tra, xác minh trực tiếp.

Tuy nhiên, thực tế cho thấy chỉ cần một vụ việc bị phát hiện và xử lý như ở Đà Nẵng, cái giá phải trả có thể rất lớn – không chỉ tiền phạt mà còn là việc tịch thu tang vật với giá trị lên tới hàng tỉ đồng.