Truy tố đối tượng lừa ngân hàng 4,2 tỉ đồng

VHO - Viện KSND TP Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố Lê Anh Đức (SN 1998, trú tại xã Yên Nguyên, tỉnh Tuyên Quang) về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức” sau khi xác định bị can đã sử dụng hồ sơ giả để thực hiện hàng loạt khoản vay mua ô tô trả góp, chiếm đoạt hơn 4,2 tỉ đồng của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga.

Theo cáo trạng, khoảng tháng 11.2024, Đức hành nghề môi giới mua bán ô tô cũ nhưng việc kinh doanh gặp khó khăn, nợ nần chồng chất. Do bản thân có nợ xấu và không đủ điều kiện vay vốn ngân hàng, Đức nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền thông qua hình thức vay mua ô tô trả góp.

Để thực hiện kế hoạch, Đức đưa ra thông tin gian dối về việc đang kinh doanh dịch vụ cho thuê xe tự lái và cần mở rộng quy mô hoạt động. Bị can tìm người đứng tên vay mua ô tô trả góp, cam kết sẽ tự lo toàn bộ thủ tục hồ sơ, chịu trách nhiệm thanh toán khoản vay và trả tiền công cho những người đứng tên hộ.

Trong quá trình làm thủ tục vay vốn, Đức liên hệ với các showroom bán ô tô và Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga để được hướng dẫn hồ sơ. Biết điều kiện vay vốn yêu cầu phải có hợp đồng lao động và giấy xác nhận thu nhập của người đứng tên khoản vay, Đức đã lên mạng xã hội tìm người làm giả các tài liệu này.

Sau khi liên hệ với một tài khoản Zalo mang tên “Tuệ Tĩnh Tâm”, Đức đặt làm giả hợp đồng lao động và giấy xác nhận thu nhập rồi đưa vào hồ sơ vay vốn gửi ngân hàng. Tin tưởng các giấy tờ trên là thật, ngân hàng đã phê duyệt và giải ngân tiền cho các showroom nơi những người được Đức nhờ đứng tên ký hợp đồng mua xe và hợp đồng tín dụng.

Sau khi hoàn tất thủ tục, các xe ô tô được bàn giao lại cho Đức quản lý, sử dụng. Không dừng lại ở đó, Đức tiếp tục tìm cách chuyển nhượng các phương tiện này nhằm thu lợi bất chính.

Cơ quan tố tụng xác định, thông qua hoạt động kinh doanh ô tô, Đức quen biết anh N.V.L (trú tại Hà Nội). Đức tiếp tục đưa ra thông tin gian dối rằng các xe đang được mua theo hình thức trả góp, do người khác đứng tên khoản vay và cần bán gấp với giá thấp hơn thị trường. Đức cam kết sẽ tự thanh toán toàn bộ khoản nợ với ngân hàng, hoàn tất thủ tục giải chấp và bàn giao giấy đăng ký xe bản gốc cho người mua.

Tin tưởng những thông tin trên, anh Linh đã đồng ý mua xe và giao tiền cho Đức. Tuy nhiên, sau khi nhận tiền, Đức không thực hiện cam kết trả nợ ngân hàng để tất toán khoản vay mà sử dụng số tiền này để trả nợ cá nhân và chi tiêu riêng.

Kết quả điều tra xác định, từ tháng 11 đến tháng 12.2024, bằng thủ đoạn sử dụng hồ sơ giả và thông tin gian dối để hợp thức hóa các khoản vay mua ô tô trả góp, Lê Anh Đức đã chiếm đoạt của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga tổng số tiền hơn 4,2 tỉ đồng.

Trong quá trình giải quyết vụ án, Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga yêu cầu bị can hoàn trả toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt. Vụ án đang được các cơ quan tiến hành tố tụng xử lý theo quy định của pháp luật.