“Ông trùm” người Trung Quốc bị trục xuất

VHO - Chiều 28.5, TAND TP Đà Nẵng đã tuyên án đối với 35 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng thông qua các ứng dụng vay tiền trực tuyến, với tổng số tiền cho vay lên tới hơn 6.700 tỉ đồng.

Đây được xem là vụ án điển hình về tội phạm công nghệ cao đội lốt "tài chính công nghệ".

Theo đó, bị cáo Wang YunTao (SN 1988, quốc tịch Trung Quốc), kẻ cầm đầu đường dây, bị tuyên phạt 33 tháng tù giam và sẽ bị trục xuất khỏi lãnh thổ Việt Nam sau khi chấp hành xong án phạt.

Trợ lý và phiên dịch của Wang - bị cáo Lương Minh Thư (SN 1995, trú tại quận 3, TP.HCM) lĩnh án 36 tháng tù. Các bị cáo còn lại bị tuyên phạt từ 6 đến 21 tháng tù cùng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Hàng loạt app “đen” núp bóng công nghệ tài chính

Cáo trạng cho thấy, từ cuối năm 2023, Công an TP Đà Nẵng tiếp nhận đơn tố cáo từ người dân về việc các ứng dụng vay tiền như “Ơi vay” và “Vdong” áp dụng mức lãi suất lên tới 30% chỉ trong 21 ngày.

Qua điều tra, lực lượng chức năng phát hiện một đường dây cho vay lãi nặng hoạt động tinh vi dưới vỏ bọc công nghệ cao, quy mô trải rộng và số tiền giao dịch lên đến hàng ngàn tỷ đồng.

Kết quả điều tra xác định, từ năm 2018, Wang YunTao đã bắt đầu điều hành hệ thống cho vay lãi nặng tại Việt Nam thông qua nhiều ứng dụng như Ơi vay, Vdong, Yoloan.

Để che giấu hành vi phạm pháp, Wang thuê người Việt Nam đứng tên lập hàng loạt công ty “bình phong”, chia nhau phụ trách các khâu từ vận hành app, chăm sóc khách hàng, thu hồi nợ đến ký kết hợp tác với các cổng thanh toán điện tử.

Các công ty trong hệ thống gồm: Công ty TNHH VNNF, Trusting AI quản lý app “Vdong”; Công ty TNHH 30S vận hành app “Ơi vay”; Công ty TNHH Yoloan quản lý app “Yoloan”; Công ty TNHH ACE, Công ty TNHH M24 đảm nhiệm thu hồi nợ và hoạt động cầm đồ.

Các công ty này hợp tác với các cổng thanh toán điện tử như VNPT EPAY và PAYME để thực hiện giao dịch tài chính với người vay.

Mức lãi suất “cắt cổ”, vượt hàng trăm lần quy định

Người vay chỉ cần cài đặt ứng dụng, khai báo thông tin cá nhân, chụp ảnh chân dung, cung cấp số điện thoại người thân, tài khoản ngân hàng… là có thể vay từ 300.000 đồng đến 20 triệu đồng, với chu kỳ vay dao động từ 5 đến 120 ngày.

Lãi suất cho vay trong hệ thống này dao động từ 121,67% đến 1.095%/năm, tức gấp 6,1 đến 54,75 lần mức lãi suất tối đa do Nhà nước quy định. Trong trường hợp quá hạn, mức lãi suất còn tăng vọt, từ 183,77%/năm đến 8.554,69%/năm, cao gấp 6,1 đến 285,2 lần mức quy định.

Từ năm 2018 đến tháng 1.2024, hệ thống ứng dụng này đã cho vay tổng số tiền hơn 6.700 tỉ đồng, trong khi số tiền người dân đã hoàn trả lên tới 7.900 tỉ đồng.

Riêng từ tháng 10.2023 đến tháng 1.2024, chỉ trong vòng 3 tháng, các app đã ghi nhận 210.777 lượt vay, tổng số tiền cho vay vượt 1.072 tỉ đồng. Lợi nhuận bất chính thu được trong giai đoạn này ước tính hơn 222 tỉ đồng, trong đó có 210 tỉ đồng phát sinh từ mức lãi suất vượt 20% theo quy định pháp luật, và 12,4 tỉ đồng từ mức lãi vượt mức lãi suất quá hạn tối đa mà Nhà nước cho phép.

Bị cáo Wang YunTao được xác định là người trực tiếp điều hành toàn bộ hệ thống, chỉ đạo hoạt động các ứng dụng cho vay và giám sát các công ty "bình phong".

Wang giao cho Lương Minh Thư - người vừa là trợ lý, vừa là phiên dịch - phụ trách nhân sự, thu hồi nợ, vận hành app “Yoloan” và dịch vụ cầm đồ của Công ty TNHH M24.

Trong quá trình điều tra, Thư khai nhận đã nhận hơn 2 tỉ đồng tiền thu lợi bất chính, số tiền này đã được sử dụng vào mục đích cá nhân.