Chính thức từ hôm nay: Mua bán vàng không qua chuyển khoản có thể bị phạt; Giao dịch vàng miếng không giấy phép có thể bị tịch thu

VHO - Từ tháng 2, nhiều giao dịch mua bán vàng vốn quen thuộc với người dân sẽ bị siết chặt, thậm chí có nguy cơ bị xử phạt và tịch thu nếu không đúng quy định.

Mua, bán vàng không chuyển khoản có thể bị phạt tới 20 triệu đồng

Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng chính thức có hiệu lực từ ngày 9.2, trong đó siết chặt nhiều hành vi liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng.

Theo Nghị định, phạt cảnh cáo đối với các hành vi: mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.

Các hành vi trên nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần sẽ bị phạt tiền từ 10-20 triệu đồng. Mức phạt này cũng được áp dụng đối với hành vi không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật.

Nghị định 340 lần đầu tiên đưa ra mức phạt cụ thể với giao dịch vàng miếng bằng tiền mặt. Cụ thể, người dân sẽ bị phạt từ 10 đến 20 triệu đồng nếu mua bán vàng miếng giá trị 20 triệu đồng trở lên mà không chuyển khoản. 

Nghị định cũng quy định phạt tiền từ 30-50 triệu đồng đối với các hành vi: không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa; sản xuất vàng miếng không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật.

Đáng chú ý, người mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật (trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan) sẽ bị phạt tiền từ 80-100 triệu đồng.

Đối với tổ chức, doanh nghiệp, Nghị định quy định nhiều mức xử phạt từ vài chục triệu đến hàng trăm triệu đồng đối với các hành vi như: kinh doanh mua, bán vàng miếng không đúng quy định của pháp luật; không thực hiện đúng quy định về trạng thái vàng; sản xuất, kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ khi không đáp ứng đủ điều kiện theo quy định.

Ngoài hình thức phạt tiền, Nghị định còn quy định biện pháp đình chỉ hoạt động, thu hồi giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng đối với các hành vi vi phạm nghiêm trọng theo quy định.

Tịch thu vàng miếng giao dịch không giấy phép

Cũng tại Nghị định số 340/2025/NĐ-CP, Chính phủ quy định phạt tiền từ 300-400 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm: sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng; xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp theo quy định của pháp luật; thực hiện hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép.

Ngoài hình thức phạt tiền, cơ quan chức năng có thể áp dụng hình thức xử phạt bổ sung là tịch thu số vàng đối với các hành vi vi phạm nêu trên.

Đối với các hành vi vi phạm nghiêm trọng khác như kinh doanh vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm trái quy định, sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép, hoặc tái phạm, vi phạm nhiều lần, tổ chức, doanh nghiệp còn có thể bị đình chỉ hoạt động từ 6 tháng đến 12 tháng, thậm chí thu hồi giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.

Nghị định 340/2025 không quy định xử phạt hay tịch thu vàng đối với cá nhân, hộ gia đình mua, bán vàng miếng phục vụ nhu cầu tích trữ, trao đổi dân sự, không nhằm mục đích kinh doanh. Người dân mua vàng miếng tại các doanh nghiệp, cửa hàng đã được Ngân hàng Nhà nước cấp phép vẫn hoàn toàn hợp pháp và không bị ảnh hưởng bởi quy định mới.